Vyhľadať
Close this search box.
Vyhľadať
Close this search box.
Vyhľadať
Close this search box.

TOP 10: Indexové fondy, do ktorých sa oplatí investovať

Obsah článku

Chceli by ste si dlhodobo sporiť peniaze, ale neviete, ako? Ukladanie peňazí do banky alebo ich uchovávanie na bežných účtoch vaše úspory značne znehodnocuje. Veľa Slovákov si dnes preto sporí práve prostredníctvom investovania do indexových fondov. Indexové fondy sú skvelou príležitosťou, ako si môžete šetriť peniaze na dôchodok, pre vaše deti alebo na akýkoľvek iný účel. Z dlhodobého hľadiska tak budú mať vaše investície oveľa vyššie zhodnotenie než v bankových produktoch.

Investovanie už nie je iba výsadou majetných ľudí. Môžete si ho dnes dovoliť aj vy a začať investovať už od 50 eur mesačne. Indexové fondy kedysi u nás neboli dostupné, to sa však mení a ich ponuka sa každý rok rozširuje. Na sporenie v indexových fondoch už dokonca vyzvala aj Národná banka Slovenska.

Sú pre vás indexové fondy novinkou? Nevadí. Dobrý expert na financie alebo finančný konzultant vám vždy dokáže poradiť, ktoré portfólio indexových fondov je pre vás najvhodnejšie, či už ste konzervatívny alebo dynamický typ sporiteľa.

Indexové fondy sú zaujímavé aj tým, že v rámci investovania môžete vsadiť na nákup akcií silných svetových značiek a firiem. Niektoré zarábajú menej, iné oveľa viac. V ich ponuke nájdete nákup akcií aj takých úspešných značiek ako sú Apple, Adidas alebo Microsoft. Ďalšou výhodou investovania v indexových fondoch sú nízke poplatky. Ako sa však vyznať v ponuke rôznych indexových fondov?

Pozrite si rebríček Top 10 indexových fondov vyskladaný na základe ich výnosov za posledné roky. Investuje sa v nich výlučne v eurách. Vybral som ich aj preto, lebo pri takomto investovaní vám pri konvertovaní z amerického dolára na euro nehrozí žiadne riziko, že prídete o časť vašich peňazí. Zároveň by ste mali vedieť, že indexové fondy vo vašom portfóliu by mali spĺňať prísne pravidlá EÚ. To znamená, že majú označenie UCITS a svedčia o tom, že sú registrované v EÚ s jasne danými podmienkami zverejňovania.

 

Kritéria výberu:

  1. Priemerný výnos za 10 rokov dozadu – dlhodobý kladný výnos
  2. Investovanie výlučne v mene Euro – bez menového rizika
  3. Prísna regulácia/bezpečnosť vo forme označenia UCITS – založenie fondu v rámci EÚ s jasne danými podmienkami zverejňovania, nie US fondy
  4. Fond nesmie obchodovať s pákovým efektom -vyšším objemom peňazí, ako sám vlastní

 

 

TOP 10: indexové fondy, podľa zhodnotenia za posledných desať rokov v mene Euro

 

10. Indexový fond: Lyxor MSCI World Financials TR UCITS ETF EUR

Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 8,57%

Kategória: Akciový – Globálne – Financie

Majetok v správe: 497 miliónov EUR

 

Výkonnosť indexového fondu v tabuľke:

indexový fond Lyxor MSCI World Financials TR UCITS ETF EUR

Tento fond kopíruje globálny finančný sektor v rozvinutých krajinách ako sú Kanada, USA alebo Spojené kráľovstvo. Ak hľadáte možnosť investovania do spoločnosti Warrena Buffetta, tento fond investuje viac ako 5% svojich aktív práve do nej. V portfóliu má aj také spoločnosti ako VISA, MasterCard, Bank of America alebo JP Morgan. Fond je vhodný najmä pre skúsenejších investorov ako doplnok do ich investičného portfólia.

Informácie o indexovom fonde nájdete tu – https://www.amundietf.co.uk/en/professional/products/equity/lyxor-msci-world-financials-tr-ucits-etf-acc-eur/lu0533032859

 

9. Indexový fond: SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF (dis)

Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 8,97%

Kategória: Akciový – USA

Majetok v správe: 3,8 miliardy EUR

 

Výkonnosť indexového fondu v tabuľke:

Indexovýn fond SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF

 

Fond sleduje akcie indexu S&P Composite 1500, ktoré každoročne zvyšovali dividendy najmenej 20 po sebe nasledujúcich rokov. Dividendy vypláca kvartálne. Zaujímavý dividendový fond. Vo fonde sú spoločnosti ako 3M CO, KIMBERLY-CLARK CORP, ale aj ďalších 119 firiem výlučne z USA.

Informácie o indexovom fonde nájdete tu – https://www.ishares.com/ch/individual/en/literature/fact-sheet/csemus-ishares-msci-emu-small-cap-ucits-etf-fund-fact-sheet-en-ch.pdf

 

8. Indexový fond:  Lyxor MSCI India UCITS ETF Acc EUR

Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 10,93%

Kategória: Akciový – India

Majetok v správe: 860 miliónov EUR

 

Výkonnosť indexového fondu v tabuľke:

indexový fond Lyxor MSCI India UCITS ETF Acc EUR

Tento indexový fond investuje do popredných indických spoločností v rámci rôznych odvetví ako sú financie, oblasť IT či energetiky. Hoci je fond zameraný na investície v rámci Indie, bonus investovania umožňuje v eurách. Je vhodný na pravidelné investície i jednorazový vklad a ako doplnok pre skúsených investorov. 

Informácie o indexovom fonde nájdete tu – https://www.amundietf.co.uk/en/professional/products/equity/lyxor-msci-india-ucits-etf-acc-eur/fr0010361683

 

7. Indexový fond:  AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF EUR

Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 10,93%

Kategória: Akciový – Globálny

Majetok v správe: viac ako 2,6 miliardy EUR

 

Výkonnosť indexového fondu v tabuľke:

indexový fond AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF EUR

Ak chcete mať v portfóliu fond, ktorý sleduje viac ako 23 rozvinutých krajín a ich najlepšie firmy, vyberte si tento fond. Môže vám byť užitočný najmä pri diverzifikácii portfólia. Vďaka fondu môžete investovať do najlepších svetových značiek ako sú Google, Microsoft, Apple, či Amazon. Fond je vhodný pre rôznych investorov, či už na pravidelné investovanie alebo ako jednorazový vklad – avšak na dlhodobé investovanie aspoň na 10 rokov. Je tiež ideálny na sporenie na dôchodok.

Informácie o indexovom fonde nájdete tu – https://www.amundi.lu/retail/product/view/LU1681043599

 

6. Indexový fond: iShares Dow Jones Global Titans 50 UCITS ETF (DE)

Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 11,29

Kategória: Akciový – USA

Majetok v správe: viac ako 1,1 miliardy EUR

 

Výkonnosť indexového fondu v tabuľke:

indexový fond iShares Dow Jones Global Titans 50 UCITS ETF (DE)

Pri tomto type indexového fondu investujete do 50 najlepších a najväčších firiem sveta. Mnohé z investícií (až 83%) sa však týkajú prevažne USA a spoločností ako Microsoft, NVIDIA, Apple či Google. Medzi najväčšie z nich aktuálne patria americké technologické firmy, ktoré sú súčasťou aj veľkých indexových fondov ako napríklad S&P 500 alebo MSCI World. Tento indexový fond je doslova perličkou portfólia investorov.

Informácie o indexovom fonde nájdete tu – https://www.blackrock.com/americas-offshore/en/literature/fact-sheet/exi2-ishares-dow-jones-global-titans-50-ucits-etf-(de)-fund-fact-sheet-en-lm.pdf

 

 

5. Indexový fond: Lyxor MSCI World Health Care TR UCITS ETF (EUR) Acc

Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 11,30%

Kategória: Akciový – Globálny – Zdravotníctvo

Majetok v správe: 732 miliónov EUR

 

Výkonnosť indexového fondu v tabuľke:

indexový fond Lyxor MSCI World Health Care TR UCITS ETF (EUR) Acc

Tento indexový fond je vhodný pre pravidelné investície a pri dlhodobom horizonte aj pre jednorazové investície ako doplnok do vášho portfólia. Kopíruje vývoj indexu MSCI World Health Care Index a jeho cieľom je prinášať rovnaký zisk pre klientov v eurách (oproti indexu, ktorý je v USD). Investuje prevažne do spoločností v oblasti zdravotnej starostlivosti v USA, Švajčiarsku a Japonsku. Jeho súčasťou sú aj známe firmy ako Pfizer, Merck, či Johnson & Johnson. 

Informácie o indexovom fonde nájdete tu – https://www.amundietf.lu/en/individual/products/equity/lyxor-msci-world-health-care-tr-ucits-etf-acc-eur/lu0533033238

 

 

TOP 4: Najlepšie indexové fondy s najvyšším zhodnotením za posledných 10 rokov

 

4. Indexový fond: Xtrackers LPX Private Equity Swap UCITS ETF 1C

Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 11,51%

Kategória: Akciový – Globálny 

Majetok v správe: 289 miliónov EUR

 

Výkonnosť indexového fondu v tabuľke:

indexový fond LXtrackers LPX Private Equity Swap UCITS ETF 1C

Ak patríte medzi skúsených investorov a hľadáte špeciálny indexový fond s dlhodobým výhľadom nadštandardného výnosu, tento fond je vhodný ako doplnok do vášho portfólia. Je zameraný na 25 najväčších verejne obchodovaných spoločností vo svete zo sektoru privat equity, ktoré sú zamerané na správu súkromného majetku. Investuje prevažne v USA a Spojenom kráľovstve, ale aj v krajinách ako sú Švédsko, Švajčiarsko, či Francúzsko

Informácie o indexovom fonde nájdete tu – https://etf.dws.com/en-gb/AssetDownload/Index/bbabacb3-5c3d-4f0f-a79d-87adacd4c772/Factsheet.pdf

 

3. Indexový fond: Amundi MSCI USA UCITS ETF EUR (C)

Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 13,90%

Kategória: Akciový – USA

Majetok v správe: 466 miliónov EUR

 

Výkonnosť indexového fondu v tabuľke:

indexový fond Amundi MSCI USA UCITS ETF EUR (C)

Tento indexový fond je vhodný pre investorov, ktorí uvažujú nad pravidelným investovaním, ale aj pre skúsenejších s jednorazovou vyššou investíciou. Je známy tým, že kopíruje asi 600 najvýznamnejších amerických firiem. Ide o jeden z najlepších fondov so zameraním na USA v spoločnosti Amundi so správou investícií takmer 0,5 miliardy USD

 

Informácie o indexovom fonde nájdete tu – https://markets.ft.com/data/etfs/tearsheet/charts?s=ACU2:FRA:EUR

 

2. Indexový fond: iShares Core S&P 500 UCITS ETF EUR

Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 14,16%

Kategória: Akciový – USA

Majetok v správe: viac ako 5,5 miliardy EUR

 

Výkonnosť indexového fondu v tabuľke:

indexový fond iShares Core S&P 500 UCITS ETF EUR

Tento indexový fond je známy pod celým názvom Standard & Poor‘s 500. Je indexom najväčších a najhodnotnejších amerických spoločností, ktoré značne hýbu americkou ekonomikou. Je vhodný pre začiatočníkov na pravidelné investovanie a pre stredne skúsených investorov aj do jednorazovej investície. Ak uvažujete nad sporením alebo plánujete šetriť dlhodobo pre svoje deti, hodí sa vám ako súčasť dlhodobého dynamického portfólia. Tento indexový fond už dlhodobo poskytuje nadpriemerné výnosy a zaraďuje sa medzi top fondy v rebríčku.

Informácie o indexovom fonde nájdete tu – https://www.ishares.com/uk/individual/en/literature/fact-sheet/cspx-ishares-core-s-p-500-ucits-etf-fund-fact-sheet-en-gb.pdf?switchLocale=y&siteEntryPassthrough=true

 

 

1. Indexový fond: iShares NASDAQ 100 UCITS ETF EUR

Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 19,94%

Kategória: Akciový – prevažne USA

Majetok v správe: viac ako 10,7 miliardy EUR ( o 2,1 mld. EUR od augusta 2023)

 

Výkonnosť indexového fondu v tabuľke:

Graf indexový fond iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc)

Tento indexový akciový fond zahŕňa najväčšie americké a medzinárodné spoločnosti z hľadiska trhovej kapitalizácie kótovanej na burze NASDAQ Stock Market. Index NASDAQ zahŕňa najmä technologické spoločnosti. Nízke náklady (0,33% ročne) z tohto indexového fondu robia jeden z najžiadanejších investícii na dlhodobé investovanie na Slovensku. Fond je vhodný na investovanie na dlhšie obdobie 10 až 12 rokov.

Informácie o indexovom fonde nájdete tu  – https://www.justetf.com/en/etf-profile.html?query=IE00B53SZB19&groupField=index&from=search&isin=IE00B53SZB19#chart

 

Zdroj grafov: Aktuálne grafy v článku som čerpal z globálnej webovej stránky Just ETF, ktorú využívajú analytici po celom svete.

 

Investujte do indexových fondov už od 50 eur mesačne

Investovanie do indexových fondov je jednoduché a zaberie vám minimum času. Ak si to chcete skúsiť, môžete začať už od 50 eur. Napríklad aj cez slovenského obchodníka s cennými papiermi European Investment Centre (EIC). Výhody a nevýhody EIC som spísal tu – Prečo sa oplatí investovanie cez EIC?

Indexové fondy sú vhodné pre investorov, ktorí už majú svoje portfóliá v akciách alebo podielových fondoch. Nemali by ste sa ich báť ani vtedy, ak s investovaním ešte len začínate. Na trhu je veľa indexových a ETF fondov, ktoré síce ponúkajú menší výnos, ale väčšiu stabilitu a nižšie riziko než je to pri akciových fondoch. Ak chcete využiť indexové dôchodkové fondy, resp. indexové fondy na dlhodobé investovanie, máte na výber zo stoviek možností v platforme EIC.

 

Výhody indexových fondov

  • možnosť výberu – vyberte si z viac ako 300 indexových fondov na Slovensku
  • široká diverzifikácia – rozložte svoje riziká v stovkách až tisíckach spoločností v rámci jedného fondu
  • nižšie poplatky oproti podielovým fondom – pri indexových fondoch zaplatíte v priemere až päťkrát nižšie poplatky
  • bez ľudského vplyvu na rozhodovanie v indexovom fonde – fond kopíruje vývoj určitého indexu
  • neplatíte dane – ak daný fond kúpite a nepredáte skôr ako za 12 mesiacov, svoj zisk nemusíte zdaniť

 

 

Pred investovaním sa poraďte

Ak ide o indexové fondy a uvažujete nad investovaním do týchto fondov, poraďte sa odborníkom, ktorý je v téme doma a má dlhodobé skúsenosti. Pomôže vám vytvoriť vhodné zloženie fondov priamo na mieru. V oblasti indexových i podielových fondov už niekoľko rokov radím mnohým klientom a mám v nich prehľad. Napíšte mi a zanalyzujeme, ako vám viem vyskladať zaujímavé portfólio z bezpečných a výnosných fondov do niekoľko dní.

Ak ste už rozhodnutý investovať, môžete si dohodnúť bezplatnú konzultáciu priamo v mojom kalendári tu – https://calendly.com/patrikkunzo

#indexový fond etf #indexový fond ishares #1 #ucits etf eur ishares #indexové fondy

 

FAQ – Indexové fondy – najčastejšie otázky

 

Čo sú indexové fondy?

Indexové fondy kopírujú tie najvýznamnejšie investície v rôznych ekonomických oblastiach, ba dokonca niekedy aj celé ekonomiky krajín alebo sveta, ktoré sú obchodované na burze a pri ktorých sa cena akcií spriemeruje práve na základe údajov z burzy. Viac sa dočítate tu – Čo sú indexové fondy.

Aké sú poplatky v indexových fondoch?

Vo všeobecnosti by sa dalo povedať, že poplatky sú nízke. V porovnaní s podielovými fondami, ktoré majú ročný poplatok v priemere 2%, sú indexové fondy lacnejšie niekoľkonásobne. Štandardný ročný poplatok je v rozmedzí od 0,07 do 0,4% za správu fondu.

Do akých fondov investovať?

Záleží, aký ste typ investora. Zistiť to môžete aj v tomto článku – Kam sporiť nielen v roku 2022. Ak ste dynamický typ s vyššími očakávaniami výnosu a plánujete investovať aspoň 10 rokov, nemusíte sa obávať ani akciových indexových fondov.

Ako začať investovať do indexových fondov?

Ak ste skúsený investor, fondy môžete nakúpiť u zahraničných brokerov, ktorý ponúkajú dobrú reguláciu finančného trhu ako napríklad v UK, Švajčiarsku alebo Austrálii. Ak nemáte skúsenosti s investovaním do týchto fondov, odporúčam sa obrátiť na investičného poradcu, ktorí vám všetko potrebné zariadi, vyberie vhodné fondy a zabezpečí vám reguláciu v SR a EÚ. Ak takého nemáte, spojme sa a navrhnem vám pre vás vhodné riešenie investovania.

Ako by ste ohodnotili tento článok?

Čím viac hviezdičiek tým lepší.

Priemerné hodnotenie: 4.9 / 5. Počet hodnotení: 102

Buďte prvý kto ohodnotí tento článok.

Ak považujete článok za užitočný...

Zdieľajte ho s ostatnými.

Je nám ľúto, že sa Vám článok nepáčil.

Povedzte nám čo by sme mohli zlepšiť.

Potrebujete poradiť ? Napíšte mi.

Potrebujete poradiť ? Napíšte mi.

Mám záujem o e-knihu

Chcem dostať na email pripomienku, keď bude
e-kniha k dispozícií.