Indexové fondy sú pre Slovákov čoraz lákavejšie. Okrem nízkych poplatkov v súčasnosti lákajú aj na nákup akcií silných svetových značiek a firiem. Ako sa však vyznať v ponuke indexových fondov?
Uvažujete nad dlhodobým sporením alebo investovaním? Indexové fondy sú jednou z dobrých možností, ako investovať lacno a mať rôznorodé portfólio. Dnes nájdete v ponuke nákup akcií aj takých úspešných nadnárodných spoločností ako sú Microsoft, Apple či ďalších. Navyše, za nízky poplatok. Ktoré fondy však zarábajú viac, než bežné investície a majú schopnosť minimalizovať riziká?
V tomto článku nájdete prehľad indexových fondov, ktoré sa na Slovensku ponúkajú. Prinášam vám rebríček Top 10 indexových fondov na základe takých parametrov, ako sú ich výnosy za posledných 10 rokov a pri ktorých sa investuje výlučne v eurách. Prečo? Pretože pri takomto investovaní nepodstupujete riziko, že pri výmene amerického dolára či inej meny za euro, niečo stratíte.
TOP 10: indexové fondy, podľa zhodnotenia za posledných desať rokov v mene Euro
10. iShares Global Clean Energy UCITS ETF (dis)
Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 13,71%
Kategória: Akciový – Globálny – Čistá energia
Výkonnosť indexového fondu v tabuľke:
Komentár: Tento fond je priemeruje spoločnosti v indexe S&P a to 30 najväčších a najlikvidnejších spoločností na svete, ktoré sa zaoberajú sa čistou energiou. Fond výnosy vypláca (distribuuje) a preto z pohľadu daní, je vhodnejší pre menšie investície v pravidelnom alebo jednorazovom sporení. Ak vám nevadia dane, môžete s ním počítať aj pri vyšších sumách.
Informácie o indexovom fonde nájdete tu – iShares Global Clean Energy UCITS ETF (dis)
9. Lyxor MSCI World Health Care TR UCITS ETF (EUR) Acc
Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 14,28%
Kategória: Akciový – Globálny – Zdravotníctvo
Výkonnosť indexového fondu v tabuľke:
Komentár: Indexový fond, ktorý kopíruje vývoj indexu MSCI World Health Care Index. Jeho snahou je prinášať rovnaký zisk pre klientov, ale v mene Euro (oproti indexu, ktorý je v USD). Investuje prevažne do spoločností v odvetví zdravotnej starostlivosti v USA, Švajčiarsku a Japonsku. Jeho súčasťou sú známe firmy ako Pfizer, Merck, či Johnson & Johnson. Vhodný pre pravidelné investície a pri dlhodobom horizonte aj pre jednorazové investície ako doplnok do portfólia.
Informácie o indexovom fonde nájdete tu – Lyxor MSCI World Health Care
8. Indexový fond: AMUNDI FUNDS INDEX EQUITY NORTH AMERICA – AE
Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 14,30%
Kategória: Akciový – USA
Výkonnosť indexového fondu v tabuľke:
Komentár: Jedinou nevýhodou tohto fondu je, že využíva aj deriváty k nákupom, čo ruší hlavnú myšlienku pasívneho investovania a to neplatenie daní z výnosu. Fondu sa v praxi darí, má vyrovnané výsledky, ale povinnosť odvádzať daň z výnosu ho diskvalifikuje pri jednorazových vkladoch. Je dobré ho zvážiť pri dlhodobých pravidelných vkladoch nad 15 rokov a prípadne ho zvoliť do portfólia.
Informácie o indexovom fonde nájdete tu – AMUNDI INDEX EQUITY NORTH AMERICA
7. Indexový fond: WisdomTree Physical Palladium EUR
Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 14,62%
Kategória: Akciový – Ostatné
Výkonnosť indexového fondu v tabuľke:
Komentár: Fond, ktorý nakupuje zaistené formy fyzického Paládia. Ak ste fanúšikom takejto formy investovania, možno je to lepšia alternatíva ako priamy nákup fyzickej komodity. Ušetrí vám logistiku, poistenie a úschovu. Avšak, ako každá komodita tohto druhu môže cena výrazne kolísať na základe fundamentálnych správ zo sveta. Bežným investorom neodporúčam investovať týmto smerom. Vhodný ako doplnok v malej miere len pre prémiových klientov, ktorí hľadajú špecifické možnosti investovania k aktuálnemu portfóliu.
Informácie o indexovom fonde nájdete tu – WisdomTree Physical Palladium EUR
6. Indexový fond: Amundi MSCI USA UCITS ETF EUR (C)
Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 15,33%
Kategória: Akciový – USA
Výkonnosť indexového fondu v tabuľke:
Komentár: Indexový fond, ktorý kopíruje približne 600 najvýznamnejších amerických firiem. Jeden z najlepších fondov so zameraním na USA v spoločnosti Amundi. Fond so správou investícií viac ako 1,5 miliardy je vhodný pre investorov, ktorí uvažujú nad pravidelnou, ale v prípade skúsenejších investorov aj jednorazovou investíciou.
Informácie o indexovom fonde nájdete tu – Amundi MSCI USA UCITS ETF EUR (C)
5. Indexový fond: iShares Core S&P 500 UCITS ETF EUR
Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 15,48%
Kategória: Akciový – USA
Výkonnosť indexového fondu v tabuľke:
Komentár: Tento fond do známeho indexu, ktorého poznáme pod celým názvom Standard & Poor‘s 500. Je indexom najväčších a spravidla najhodnotnejších amerických spoločností, ktoré značne hýbu americkou ekonomikou. Je ideálny na pravidelné investovanie. Pre stredne skúsených investorov sa hodí aj do jednorazovej investície. Mal by byť súčasťou takmer každého dlhodobého dynamického portfólia ako je napríklad sporenie na dôchodok alebo pre deti. Dlhodobo poskytuje nadpriemerné výnosy a týmto sa zaraďuje medzi Top fondy v rebríčku.
Informácie o indexovom fonde nájdete tu – iShares Core S&P 500 UCITS ETF EUR
TOP 4: Najlepšie indexové fondy s najvyšším zhodnotením za posledných 10 rokov
4. Indexový fond: Lyxor ETF MSCI World Information Technology TR EUR
Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 19,06%
Kategória: Akciový – Globálny – IT
Výkonnosť indexového fondu v tabuľke:
Komentár: Fond investuje prevažne v USA (85%) do spoločností zameraných na IT. Ak váš tento segment zaujíma, možno je vhodný práve pre vás. Nákupom fondu získate pomerne významný podiel v spoločnostiach ako Apple, Microsoft, Nvidia alebo VISA.
Podiel Apple tvorí viac ako 21%, Microsoft takmer 17%m , Nvidia niečo menej ako 6%.
Informácie o indexovom fonde nájdete tu – Lyxor ETF MSCI World Information Technology TR EUR
3. Indexový fond: iShares NASDAQ 100 UCITS ETF EUR
Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 19,74%
Kategória: Akciový – prevažne USA
Výkonnosť indexového fondu v tabuľke:
Komentár: akciový fond zahŕňajúci najväčšie americké a medzinárodné spoločnosti z hľadiska trhovej kapitalizácie kótovanej na burze NASDAQ Stock Market. Index NASDAQ v sebe zahŕňa zvyčajne technologické spoločnosti. Nízke náklady (0,33% ročne) z tohto indexového fondu robia jeden z najžiadanejších investícii na dlhodobé investovanie v SR. Fond je vhodný na dlhšie obdobie ako 10 – 12 rokov.
Informácie o indexovom fonde nájdete tu –iShares NASDAQ 100 UCITS ETF EUR
2. Indexový fond: Xtrackers S&P 500 2x Leveraged Daily Swap UCITS ETF 1C EUR
Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 24,14%
Kategória: Akciový – USA
Výkonnosť indexového fondu v tabuľke:
Komentár: Fond, ktorý kopíruje najobľúbenejší index S&P 500 s tým, že využíva tzv. pákový efekt. To v praxi znamená, že pri pozitívnom vývoji sa investorovi takmer zdvojnásobuje investícia. Avšak pozor, platí to aj opačným smerom a pri poklese indexu o napríklad 10%, váš poklese môže byť až 20%. Vhodný pre skúsených investorov, ktorý hľadajú dobrodružstvo a majú svoje emócie pod kontrolou. Min. odporúčaný investičný horizont (plánované obdobie investície) je 15 a viac rokov.
Informácie o indexovom fonde nájdete tu – Xtrackers S&P 500 2x Leveraged Daily Swap
1. Indexový fond: Lyxor Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF Acc
Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 31,97%
Kategória: Akciový – USA
Výkonnosť indexového fondu v tabuľke:
Komentár: Fond nepatrí v spravovanom majetku k najväčším, pretože má len okolo 200 miliónov eur. Jeho výnosy sú takmer ako v pyramídovej hre, až na to, že v tomto prípade sú skutočné. Využíva na to princíp pákového efektu. To znamená, že nakupujú za dvojnásobok sumy, ktorú fond vlastní. Ako? Jednoducho si požičiava na trhu rovnakú sumu, akú spravuje za určitých podmienok. Následne len kopíruje americký technologický index NASDAQ – 100 a v praxi zarába dvakrát viac.
Na druhej strane si treba uvedomiť, že tak ako tento fond zarába dvakrát viac, v momente poklesu NASDAQ-100, klesne dvakrát rýchlo. Preto ho neodporúčam na krátkodobú jednorazovú investíciu, ale do dlhodobého portfólia ako malú časť. Je na zvážení pri pravidelných investíciách. Tento fond však svojím výnosom získal pozíciu TOP 1 medzi indexovými fondami a určite si nájde svojich priaznivcov aj u nás na Slovensku.
Informácie o indexovom fonde nájdete tu – Lyxor Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged
Investovať do indexových fondov môžete už s málom
Investovanie do indexových fondov je jednoduché a zaberie minimum času. Ak si to chcete skúsiť, môžete začať už od 10 eur. Napríklad aj cez slovenského obchodníka s cennými papiermi European Investment Centre (EIC). Indexové fondy sú vhodné najmä pre takých investorov, ktorí už majú svoje portfóliá v akciách alebo podielových fondoch. Nemusia sa ich však báť ani tí, ktorí s nimi začínajú. Na trhu je veľa indexových a ETF fondov, ktoré síce ponúkajú menší výnos, ale väčšiu stabilitu a nižšie riziko ako napríklad pri akciových fondoch.
Poraďte sa
Ak ide o indexové fondy a uvažujete nad investovaním do týchto fondov, poraďte sa odborníkom, ktorý je v téme doma a má dlhodobé skúsenosti. Pomôže vám vytvoriť vhodné zloženie fondov priamo na mieru. V oblasti indexových i podielových fondov už niekoľko rokov radím mnohým klientom a mám v nich prehľad. Napíšte mi a zanalyzujeme, ako vám viem vyskladať zaujímavé portfólio z bezpečných a výnosných fondov do niekoľko dní. V prípade, že si chcete porovnať indexové fondy s podielovými, vám môže pomôcť aj tento rebríček TOP 10 podielových fondov, do ktorých sa oplatí investovať.
FAQ – Indexové fondy – najčastejšie otázky
Čo sú indexové fondy?
Indexové fondy kopírujú tie najvýznamnejšie investície v rôznych ekonomických oblastiach, ba dokonca niekedy aj celé ekonomiky krajín alebo sveta, ktoré sú obchodované na burze a pri ktorých sa cena akcií spriemeruje práve na základe údajov z burzy. Viac sa dočítate tu – Čo sú indexové fondy.
Aké sú poplatky v indexových fondoch?
Vo všeobecnosti by sa dalo povedať, že poplatky sú nízke. V porovnaní s podielovými fondami, ktoré majú ročný poplatok v priemere 2%, sú indexové fondy lacnejšie niekoľkonásobne. Štandardný ročný poplatok je v rozmedzí od 0,07 do 0,4% za správu fondu.
Do akých fondov investovať?
Záleží, aký ste typ investora. Zistiť to môžete aj v tomto článku – Kam sporiť nielen v roku 2022. Ak ste dynamický typ s vyššími očakávaniami výnosu a plánujete investovať aspoň 10 rokov, nemusíte sa obávať ani akciových indexových fondov.
Ako začať investovať do indexových fondov?
Ak ste skúsený investor, fondy môžete nakúpiť u zahraničných brokerov, ktorý ponúkajú dobrú reguláciu finančného trhu ako napríklad v UK, Švajčiarsku alebo Austrálii. Ak nemáte skúsenosti s investovaním do týchto fondov, odporúčam sa obrátiť na investičného poradcu, ktorí vám všetko potrebné zariadi, vyberie vhodné fondy a zabezpečí vám reguláciu v SR a EÚ. Ak takého nemáte, spojme sa a navrhnem vám pre vás vhodné riešenie investovania.
