Investovanie do podielových fondov každým rokom naberá na veľkej obľube. Podľa štatistík ho u nás vyhľadáva čoraz viac Slovákov. Dokonca aj naše štátne inštitúcie prichádzajú s výskumami, že Slováci by mali investovať týmto smerom viac.
Takáto investícia sa môže vyplatiť. Prinesie investorovi oveľa viac peňazí a slušné zabezpečenie na dôchodok.
Myslíte si, že 12 alebo 15 % výnos za rok je nemožný? Vybral som pre vás podielové fondy, ktoré zarábajú za posledných desať rokov najviac, investuje sa do nich v eurách a sú dostupné aj u nás. Pozrite sa, aké možnosti máte a ako môžete zhodnotiť svoje úspory.
Toto nie je návod, kam investovať. Každé rozhodnutie si vopred dobre zvážte a poraďte sa so svojím poradcom, ktorý rozumie situácii na finančnom trhu.
TOP 10 podielových fondov, podľa zhodnotenia za posledných 10 rokov
10. Podielový fond : BNP Paribas Funds Europe Small Cap EUR
Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 11,07%
Kategória: Akciový – Európa
Výkonnosť fondu
Komentár: Tento podielový fond je vhodný tak pre pravidelné investície ako aj pre jednorazové. Fond sa zameriava na nákup akcií menších európskych firiem v strednodobom horizonte. Je možné ho využiť aj v portfóliu s kratším investičným horizontom ako 10 rokov.
9. Podielový fond: Fidelity – European Dynamic Growth Fund A-ACC-EUR
Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 10,95%
Kategória: Akciový – Európa
Výkonnosť fondu
Komentár: Vhodný pre dlhodobé ciele a portfólia. Zameriava sa na stredné podniky v Európe, avšak má voľnosť pri investovaní do rôznych aktív. Jednorazový vklad odporúčam len skúseným investorom. Pravidelné investovanie pri 10 a viac ročnom časovom horizonte sú lepšou voľbou.
8. Podielový fond: Fidelity – Global Consumer Industries Fund A-DIST-EUR
Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 11,24%
Kategória: Akciový – Spotrebný Tovar
Výkonnosť fondu
Komentár: Špeciálny fond, ktorý využíva priemyselné a tematické analýzy pre vhodný nákup akcií. Posledných 10 rokov funguje spoľahlivo. Vhodný ako doplnok do portfólia ku každému typu vkladu.
7. Podielový fond: BNP Paribas Funds Japan Small Cap EUR
Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 11,69%
Kategória: Akciový – Pacific
Výkonnosť fondu
Komentár: Úzko špecializovaný podielový fond. Japonsko má potenciál, ale ako jednorazovú investíciu ho neodporúčam. Pravidelná je na zvážení.
6. Podielový fond: Fidelity – Global Health Care Fund A-ACC-EUR
Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 12,35%
Kategória: Akciový – Zdravotníctvo
Výkonnosť fondu
Komentár: Zdravotníctvo a investovanie v ňom sa môže vyplácať. Podielový fond od Fidelity je toho dôkazom. Za posledných 10 rokov vygeneroval zisk viac ako 220% kumulatívne. Ideálny ako pravidelné investovanie a aj na zvážení pri jednorazových úložkách.
5. Podielový fond: BNP Paribas Funds Equity World Consumer Durables EUR
Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 13,35%
Kategória: Akciový – Tovar Dlhodobej Spotreby
Výkonnosť fondu
Komentár: Tento podielový fond je vhodný pre investície dlhšie ako 10 rokov. Odporúčam ho klientom pri pravidelných investíciách. Pri jednorazových vkladoch navrhujem byť opatrnejší.
4 najlepšie podielové fondy z hľadiska výnosu
4. Podielový fond: Franklin Templeton – Franklin U.S. Opportunities Fund A(acc)EUR
Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 14,89%
Kategória: Akciový – Severná Amerika
Výkonnosť fondu
Komentár: Investícia do Severnej Ameriky sa podľa štatistík vyplatí. Tento podielový fond je toho dôkazom. Kolísavosť fondu je síce vyššia, no je možné ho zaradiť aj ako jednorazovú investíciu. Ak ste skúsenejší investor, určite stojí za zváženie.
3. Podielový fond: BNP Parvest Disruptive Technology EUR
Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 15,24%
Kategória: Akciový – Technológie
Výkonnosť fondu
Komentár: Prvý technologický fond v TOP 10. Fond prevažne investuje v USA. Má však dobré zázemie a z pohľadu vývoja v IT sfére, má čo ponúknuť. Je ideálny na pravidelnú investíciu a v prípade skúsených investorov sa do neho oplatí investovať aj jednorazovo.
2. Podielový fond: Fidelity – Global Technology Fund A-DIST-EUR
Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 16,93%
Kategória: Akciový – Technológie
Výkonnosť fondu
Komentár: Fondu trvalo 14 rokov kým sa dostal na svoju predošlú úroveň . Avšak za posledných desať rokov zarobil veľmi slušne. Jednorazový vklad je na zvážení podľa vašich skúseností, pravidelná investícia je vhodná, ako doplnok do širšieho portfólia na dlhšiu dobu ako 10 rokov.
1. Podielový fond: Franklin Technology Fund A(acc) EUR
Priemerný ročný výnos za 10 rokov: 18,32%
Kategória: Akciový – Technológie
Výkonnosť fondu
Komentár: Víťazom v TOP 10 sa stáva podielový fond s najvyšším zhodnotením za posledných desať rokov. Patrí k dlhodobo najziskovejším technologickým podielovým fondom na Slovensku. Je vhodný na dlhodobú investíciu min. 10 – 15 rokov. Napríklad do dôchodkového portfólia. Ak patríte medzi skúsených investorov, môžete ho zaradiť aj do jednorazovej investície. Vždy však počítajte s tým, že fond bude intenzívne pracovať.
Minimálna investícia začína už od 10 eur mesačne
Investovanie do podielových fondov nebolo nikdy jednoduchšie. Vyskúšať si to môžete už od 10 eur mesačne. Takúto možnosť ponúka napríklad EIC – European Investment Centre. Je to obchodník s cennými papiermi, ktorý je regulovaný Národnou bankou Slovenska.
Ktoré podielové fondy si vybrať?
Aby sme predišli riziku prepadu nášho vkladu, štatisticky je výhodnejšie investovať do viacerých fondov naraz. Navrhujem rozložiť investície do viacerých podielových fondov, čím získame väčšiu istotu návratnosti našich vložených peňazí. Ideálne aspoň do 3 až 5 podielových fondov v jednom portfóliu. Tým si zaistíme väčšiu pohodu pri investovaní a náhlych obratoch v zahranično-politickej situácii.
Alebo si prečítajte článok Kam sporiť nielen v roku 2020, ktorým vám pomôže rozhodnúť sa.
