Dotazník pre investície

OSOBNÉ ÚDAJE

Meno, priezvisko, titul *

Vyplňte meno a priezvisko tak, ako ho máte uvedené v občianskom preukaze.

Email *

Zadajte váš aktuálny email

Telefónne číslo *

–

Rodinný stav *

slobodný/á, vydatá/ženatý, vdova/vdovec

Počet nezaopatrených detí *

Nezaopatrené dieťa je dieťa do skončenia povinnej školskej dochádzky, alebo študent najdlhšie do dovŕšenia 25 roku života

Nahrajte váš OP – predná strana

Click or drag a file to this area to upload.

Nahrajte váš OP – zadná strana

Click or drag a file to this area to upload.

Korešpondenčná adresa, ak je odlišná od trvalej

Address Line 1

City

State / Province / Region

Číslo bankového účtu *

Zadajte IBAN vášho účtu – 24 znakov

Povolanie / oblasť podnikateľskej činnosti

Zadajte svoje aktuálne zamestnanie alebo oblasť podnikania

Meno a priezvisko disponenta účtu

V prípade záujmu, vyplňte meno a priezvisko disponenta účtu, ktorý bude mať tiež právo na narábanie s účtom.

Email disponenta

Zadajte aktuálny email disponenta

Nahrajte OP disponenta – predná strana

Click or drag a file to this area to upload.

Nahrajte OP disponenta – zadná strana

Click or drag a file to this area to upload.

TEST VHODNOSTI A PRIMERANOSTI PRE POSKYTNUTIE INVESTIČNEJ SLUŽBY

Povinná príloha k zmluvnej dokumentácii pri investičných produktoch

Úhrnná výška pravidelných mesačných príjmov (plat, mzda, odmeny, dávky, príjmy z prenájmu, výnosy, dôchodky a pod.) *

Odmietam uviesť pravidelných mesačných príjmov

Úhrnná výška pravidelných mesačných výdavkov (úvery a pôžičky, bývanie, telefón, internet, cestovné, školné, lieky a pod.) *

Odmietam uviesť výšku pravidelných mesačných výdavkov

Úhrnná výška disponibilného mesačného príjmu (mesačné príjmy mínus mesačné výdavky) *

Odmietam uviesť výšku disponibilného mesačného príjmu

VÁŠ VEK

Viac ako 60
od 51 do 60
od 40 do 50
Menej ako 40

PREČO STE SA ROZHODLI INVESTOVAŤ SVOJE PEŇAŽNÉ PROSTRIEDKY?

Chcem si bezpečne uložiť svoje hotovostné prostriedky
Chcem si vytvoriť určitú finančnú rezervu
Chcem dlhodobo sporiť (napr. pre dieťa, na dôchodok)
Chcem dosiahnuť vysoký zisk za cenu vysokého rizika

AKÉ TYPY FINANČNÝCH NÁSTROJOV POZNÁTE, TZN. ŽE DOKÁŽETE VYSVETLIŤ ICH VLASTNOSTI A ROZDIELY?

Žiadne
Podielové listy
Podielové listy a dlhopisy
Dlhopisy a akcie

AKÉ TYPY INVESTIČNÝCH SLUŽIEB A VEDĽAJŠÍCH SLUŽIEB VYUŽÍVATE ALEBO STE VYUŽÍVALI?

Nevyužívam ani som nikdy investičnú službu nevyužíval
Využívam alebo som využíval investovanie do jednoduchých investičných nástrojov ako sú napr. podielové listy
Využívam alebo som využíval menej ako 3 roky investovanie aspoň malej časti majetkudo jednoduchých investičných nástrojov ako sú akcie, dlhopisy, podielové listy, zmenky
Mám viac ako 3 roky skúseností s investovaním aspoň malej časti majetku do investičnýchnástrojov ako sú akcie, dlhopisy, podielové listy

AKÚ SÚČASŤ VÁŠHO MAJETKU (PEŇAŽNÉ PROSTRIEDKY, KTORÉ MÁTE K DISPOZÍCII SPOLU S INVESTÍCIAMI,NEHNUTEĽNOSŤAMI A POD.) PREDSTAVUJÚ PEŇAŽNÉ PROSTRIEDKY PRE ZAMÝŠĽANÚ INVESTÍCIU?

Všetky alebo ich prevažná časť
Viac ako tri štvrtiny
Menej než polovicu celkového majetku ale viac ako štvrtinu
Menej ako štvrtinu

AKÚ ČASŤ VÁŠHO DISPONIBILNÉHO PRÍJMU TVORÍ PLÁNOVANÁ INVESTÍCIA?

a) Významnú časť (nad 70%) mojich disponibilných príjmov
b) Viac než polovicu mojich disponibilných príjmov
c) Menej než polovicu disponibilných príjmov
d) Nie príliš významnú (menej než 20%) časť mojich disponibilných príjmov

AKO DLHO PLÁNUJETE DRŽAŤ INVESTIČNÉ NÁSTROJE?

a) 1 – 2 rok
b) 3 – 5 rokov
c) 6 – 9 rokov
d) 10 a viac

AKÁ JE POVAHA VAMI ZAMÝŠĽANEJ INVESTÍCIE?

a) Jednorazová investícia bez následných investícii
b) Nepravidelné investovanie (čo do času alebo výšky ) investície
c)Pravidelné investovanie v dlhších za sebou nasledujúcich obdobiach ako jeden mesiac v rovnakej výške
d) Pravidelné mesačné investovanie v rovnakej výške

AKÉ SÚ VAŠE POŽIADAVKY NA LIKVIDITU VAŠEJ INVESTÍCIE?

a) Peniaze chcem mať kedykoľvek k dispozícii, rovnbako ako na bežnom účte s možnosťou okamžite ich vybrať
b) Je pravdepodobné, že finančné prostriedky budem potrebovať na pokrytie svojich výdavkov/potrieb pred uplynutím investičného horizontu
c) Mienim ponechať prostriedky investované po celú zamýšľanú dobu, avšak môže nastať aj situácia, že budem musieť výber všetkých prostriedkov vykonať (
d) Je nepravdepodobné, že budem potrebovať finančné prostriedky pred uplynutím investičného horizontu, svoje potreby som schopný pokryť z iných zdrojov

ČO OČAKÁVATE OD SVOJEJ INVESTÍCIE VO VZŤAHU K VÝNOSU A RIZIKU?

a) Najdôležitejšie je pre mňa zachovanie hodnoty vložených peňazí, výnos pre mňa nie je tým podstatným kritériom
b) Očakávam, že vložene prostriedky zhodnotím mierne nad úroveň inflácie a akceptujem len minimálne riziko
c) Očakávam, že svoje finančne prostriedky zhodnotím primeraným výnosom a chápem, že tým riskujem mierne kolísanie svojej investície
d) Zhodnotenie mojich investícii je veľmi dôležité a akceptujem riziko výrazného kolísania mojej investície

AKO BY STE SA ZACHOVALI KEBY VAŠA INVESTÍCIA POKLESLA V PRIEBEHU KRÁTKEJ DOBY O 10%?

a) Okamžite ukončím (predám) svoju investíciu a výnos bezpečne uložím na sporiaci účet v banke
b) Počkám na ďalší vývoj. Ak pokles bude ďalej významne pokračovať, preinvestujem do menej rizikovej investície
c) Budem nespokojný/á, ale nevykonám žiadnu zmenu v investícii
d) Nebudem reagovať, riziko kolísania k mojej investícii patrí a budem zvažovať navýšenie svojej investície

AKÝ VPLYV BY NA VÁS MALO VÝRAZNÉ ZNÍŽENIE HODNOTY PLÁNOVANEJ INVESTÍCIE?

a) Spôsobilo by mi to existenčné problémy
b) Znemožnilo či ohrozilo by to realizáciu zámeru, ktorý je účelom mojej investície (napr. tvorba finančnej rezervy do dôchodku, akumulácia prostriedkov k financ. štúdia deti atď.)
c) Pocítil/a by som to síce, ale neohrozilo by to realizáciu zámeru, ktorý je motiváciou mojej investície
d) Zanedbateľný

INFORMÁCIA O ZNALOSTIACH KLIENTA V OBLASTI INVESTÍCIÍ

Povinná príloha k zmluvnej dokumentácii pri investičných produktoch

1. Ktorý z uvedených finančných nástrojov považujete za najviac rizikový?

a) Štátny dlhopis
b) Podielový fond
c) Termínovaný vklad
d) Akcia

2. Kto vykonáva investičné rozhodnutia v podielovom fonde?

a) Portfólio manažér
b) Akcionár fondu
c) Finančný sprostredkovateľ
d) Centrálna banka

3. Do akej výšky sú peňažné prostriedky investorov chránené v Garančnom fonde investícií?

a) 5 000€
b) 50 000€
c) 100 000€
d) 500 000€

4. Aké je priemerné zhodnotenie podielového fondu, ak prvý rok dosiahne výnos 7%, druhý rok stratu 2%, pričom každý rok je účtovaný poplatok za správu vo výške 0,5%?

a) 1% ročne
b) 5% ročne
c) 2 % ročne
d) 7% ročne

5. Čo znamená, ak si klient diverzifikuje svoje portfólio ?

a) Predá všetky investície
b) Predá stratové investície
c) Rozloží investície do viacerých možnosti
d) neurobí nič

6. Kto dohliada na činnosť obchodníkov s cennými papiermi a samostatných finančných agentov?

a) Národná banka Slovenska (NBS)
b) Slovenská informačná služba
c) Slovenská obchodná inšpekcia
d) Úrad pre kontrolu financií

7. Aký dlhý je optimálny investičný horizont pre investovanie do akcií?

a) 1 rok
b) 2 roky
c) maximálne 4 roky
d) minimálne 7 rokov

8. Čo označuje volatilita na finančných trhoch?

a) Mieru kolísania hodnoty investície alebo jeho výnosovej miery
b) Maximálnu stratu z investície
c) Počet rokov investície
d) Investičný proces

9. Kúpou ktorého z uvedených finančných nástrojov sa stávate „vlastníkom“ spoločnosti?

a) Dlhopis
b) Akcia
c) Opcia
d) Komodita

10. Ktorý z týchto scoringov je pre Vás ako investora najvýhodnejší?

a) AAA
b) BBB
c) CCC
d) DDD

Poznámky

Súhlas so spracovaním osobných údajov *

Týmto súhlasím so spracovaním osobných údajov na prípravu zmluvnej dokumentácie na mnou vybraný produkt.

Phone

V prípade otázok ma neváhajte kontaktovať

Kancelária Bratislava

Prievozská 4/D, Blok E, Apollo Business centre, 821 09 Bratislava

Kancelária Košice

Slovenská 6, 040 01

Kategórie

Rýchle odkazy

Ochrana osobných údajov

Novinky zo sveta financií

Raz za 3 mesiace dostanete do vášho mailboxu užitočný newsletter aj s mojimi článkami.

Ochrana osobných údajov

Mám záujem o e-knihu

Chcem dostať na email pripomienku, keď bude
e-kniha k dispozícií.